자산관리는 거북이처럼 소개

자산관리는 거북이처럼 소개

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1. 목표

자산관리는 거북이처럼은 금융소비자가 자신의 상황에 맞는 선택지를 스스로 선택할 수 있도록 충분한 정보를 제공하는 것을 목표로 합니다.

정보의 비대칭성이라는 말이 있습니다. 두 집단이 보유한 정보의 차이를 말하고 이로 인해 한 집단이 손해를 봅니다. 이러한 사례는 금융회사와 금융소비자의 관계에서도 쉽게 찾을 수 있습니다. 수수료 중심의 사업구조를 가진 금융회사와 그 수수료를 내는 금융소비자의 이해관계는 서로 상충합니다.

금융소비자는 금융회사도 이윤을 추구하는 기업이라는 사실을 알아야 합니다. 수많은 자산관리사(자칭)도 마찬가지입니다. 대부분 그들의 이익을 극대화하는 방향, 예를 들어 수수료가 더 많은 상품 위주로 판매합니다.

이에 자산관리는 거북이처럼은 금융소비자 시각의 자산관리 정보를 제공합니다. 오히려 혼란을 주는 금융회사의 영업 성격 자료 대신 금융소비자가 필요로 하는 정보가 충분히 제공되면 누구나 자산관리를 스스로 잘할 수 있습니다. 영업 성격이 강한 분야일수록 더 비판적인 의견을 제시하여 금융소비자가 균형 잡힌 시각을 유지할 수 있도록 도울 것입니다.

그리고 자산관리는 거북이처럼. 이름에서 알 수 있듯이 속도보다 방향을 더 중요하게 생각합니다. 남들보다 더 빨리 나아갈 방법이 있더라도 그 방법이 장기적으로 모두에게 이로움을 주는 방향인지를 먼저 고민합니다. 고민 결과 다 함께 성장할 수 있는 방향만 공유할 것입니다.

속도보다 방향. 자산관리는 거북이처럼.

2. 홈페이지 구성

자산관리는 거북이처럼은 금융소비자가 자신의 상황에 맞는 선택지를 스스로 선택할 수 있도록 충분한 정보를 제공하는 것을 목표로 합니다.

(1) 이슈
새로운 이슈에 대한 제 생각을 밝히는 [거북이 생각], 소식을 빠르게 전달하는 [기사] 메뉴가 있습니다. 페이스북, 카카오스토리, 네이버밴드 등 자산관리는 거북이처럼 SNS 계정을 통해서도 전달됩니다.

○ 페이스북 [바로가기]
○ 카카오스토리 [바로가기]
○ 네이버밴드 [바로가기]

(2) ★ 공부방 ★
자산관리는 거북이처럼의 핵심 콘텐츠입니다. [현금흐름], [저축], [대출], [보험], [부동산], [투자], [연금], [세금], [관심사] 등 9개의 메뉴로 구성되어 있습니다. 목차를 정교하게 만들어서 필요한 정보에 쉽게 접근할 수 있도록 하는데 초점을 맞췄습니다.

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(3) 토론방
[토론방]은 자산관리는 거북이처럼 홈페이지와 함께 운영하는 거북이마을(네이버카페)로 연결됩니다.

(4) 뉴스레터 구독
주요 내용을 정리하여 월 1회 발송 예정입니다.

3. 활용방법 안내

자산관리는 거북이처럼은 금융소비자가 자신의 상황에 맞는 선택지를 스스로 선택할 수 있도록 충분한 정보를 제공하는 것을 목표로 합니다.

주요 특징과 활용방법은 다음과 같습니다.

(1) 검색 기능 삭제
검색 기능이 없습니다. 검색 기능은 원하는 정보를 쉽게 찾을 수 있도록 도와주지만 정보의 조직화를 통한 개인의 성장에 도움이 되지 않습니다. 많은 내용을 알고 있어도 그 내용이 연결되지 않고 수많은 파편조각처럼 느껴지는 이유가 여기에 있다고 생각합니다.

(2) 목차를 통한 정보 접근
검색 기능 대신 목차를 정교하게 구성하는 방법을 선택했습니다. 검색과 비교할 때 처음에는 원하는 정보를 찾는데 어려움을 느낄 수 있습니다. 하지만 시간이 흐를수록 내용의 조직화가 이루어지므로 원하는 정보를 쉽게 찾을 수 있게 됩니다.

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(3) 공유 기능
공유를 쉽게 할 수 있도록 공유 버튼을 항상 상단에 보이게 만들었습니다.

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(4) 토론 및 질문
자산관리는 거북이처럼의 내용에 대해 궁금한 점이 있으면 [토론방 – 거북이마을(네이버카페)]을 이용하시면 됩니다. 거북이마을(네이버카페)에서 다양한 의견을 수렴하고 있습니다. 함께 정보를 나누고 토론하여 콘텐츠 수준을 높이는데 도움을 주시면 감사하겠습니다.

4. 거북이 소개

과거 자산관리사로 활동하며 금융 산업의 전반적인 구조에 대해 문제의식을 느끼게 되었습니다. 그래서 이를 바로 잡고 자산관리에 대한 기본 패러다임을 바꾸기 위해 노력하고 있습니다. 제가 설정한 방향이 틀리지 않았다면, 그리고 꾸준히 노력한다면 언젠가는 목표를 달성할 것으로 생각합니다.

속도보다 방향. 자산관리는 거북이처럼.

꼬북.

○ 서울대 학사
○ 거북이마을(주) 대표
○ 저서 : 당신이 속고 있는 28가지 재테크의 비밀
– 10만부 돌파 스테디셀러

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거북이마을 네이버카페 운영방침

거북이마을 카페 운영방침

1. 목표

(1) 금융소비자 시각의 자산관리 정보 제공
○ 자신의 상황을 가장 잘 아는 사람은 바로 자기 자신
○ 정확한 정보가 제공된다면 자산관리를 스스로 잘할 수 있음

(2) 홈페이지와 네이버카페의 선순환 구조
○ 홈페이지 : 정보 제공
– 자산관리는 거북이처럼
○ 네이버카페 : 정보 검증
– 거북이마을
– 자유로운 토론이 가능한 상태 유지
○ 선순환 구조를 통해 정보의 질적 향상 추구

◆ 자산관리는 거북이처럼 [바로가기]
– 모바일 : 일부 구형단말기 이용 제한
– PC : 크롬 권장, 익스플로어는 최신버전 사용
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(3) 궁극적 목표 : 최소한의 자산관리
○ 투자 지식과 경험 부족을 만회할 수 있는 투자수단이 등장했거나 등장 예정
○ 사회의 구조적인 문제가 하나씩 해결되는 중
○ 가장 기본적인 자산관리에만 집중
○ 자산관리보다 가치 있는 영역에 시간을 투자하는 것을 추천

2. 카페 게시판 구성

(1) 거북이와 함께
○ 자산관리 이슈 소개
○ 홈페이지 업데이트 소식 전달

(2) 토론방
○ 현금흐름과 자산배분 토론
○ 자산관리 이슈 토론
○ 합리적인 소비습관 토론

(3) 실천방
○ 실천 후 자랑 → 칭찬받기
○ 현장에서 알게 된 내용 공유
– 적극적인 제보 요청

(4) 우수글
○ 자산관리 관련 우수글 모음

(5) 우수글 : 절약
○ 절약 관련 우수글 모음

3. 활용방법 안내

(1) 자산관리는 거북이처럼 홈페이지
○ 궁금한 내용은 홈페이지에서 확인
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(2) [토론] 게시판
○ 홈페이지에서 궁금증이 풀리지 않는 경우
5.게시물삭제 규정 주의
○ 홈페이지 내용과 반대되는 의견이 있는 경우

(3) 우수 회원글
○ 우수 회원글을 홈페이지 목차대로 정리 중

(4) 추천 방향
○ 홈페이지에서 이론 공부
– 초보자는 책을 먼저 읽고 기본 흐름을 이해하는 것을 추천
– 기본골격이 있어야 살을 붙여 나갈 수 있음
○ 이론 → 통장정리 → 현금흐름
– 투자는 선택사항

(5) SNS 계정 운영 : 새로운 소식 전달
○ 페이스북 [Web]
○ 카카오스토리 [Web]
○ 네이버밴드 [Web]

4. 회원등급제도

회원등급에 따른 이용제한 목적이 아님. 운영자 입장에서 효과적인 카페관리 수단임. 회원들의 실천을 유도하는 효과도 있음.

(1) 글쓰기 요건 : 방문수 3회 이상
○ 광고목적 가입 방지

(2) 회원등급과 등업 요건
○ 회원등급에 따른 게시물 보기 제한은 없음
– 다만, [현금흐름] 게시판은 아기거북 이상
○ 방문수와 가입기간 요건 동시 만족
– 방문수를 기계적으로 올려서 등업하는 것을 방지

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(3) 아기거북 추가요건 : 통장정리
○ 통장정리를 통해 현금흐름 파악
○ 자세한 내용은 [통장정리:공지] 게시판 확인

(4) 다큰거북 추가요건 : 현금흐름
○ 효과적인 현금흐름과 자산배분 상태 달성
[현금흐름:싱글/부부] 게시판에서 토론

(5) 방문수 확인 방법
○ 모바일 : 화면 왼쪽 위 [三] → 화면 위 프로필 → 방문
○ PC : 화면 왼쪽 위 [나의활동] → 출석수
○ 방문수가 증가하지 않으면 네이버카페 시스템 문제
– 네이버에 문의

5. 게시물삭제-활동정지 규정

‘자산관리는 거북이처럼’ 홈페이지에서 쉽게 확인할 수 있는 내용을 질문하지 않게 하려고 도입. 회원등급에 따라 제제 수준이 완화될 수 있음.

(1) 권장사항
① 회원님들의 조언을 감사하게 생각하기
– 예) [현금흐름][토론] 게시판에 글을 작성하면 댓글 답글 작성
② 글을 쓸 때 게시판 선택 잘하기
– 예) 귀찮다고 그냥 [기타] 게시판에 쓰지 말기

(2) 게시물 삭제
① 제목을 구체적으로 작성하지 않은 글
– 예) 궁금해요 or 도와주세요 (X)
② 링크만 있거나 5줄 내외의 형식적인 글

(3) 게시물 삭제 & 30일 이하 활동정지
① 홈페이지에 있는 내용을 질문
– 예) 실비보험은 어느 보험사가 좋나요? (X)
② 보험 가입/배서/민원/유지-해약 관련 개인적인 질문
– 예) 이 보험 어떻게 할까요?
– 홈페이지와 카페 [민원해지] 게시판 참고

(4) 게시물 삭제 & 무기한 활동정지
① 본인의 이익을 위해 카페를 활용하는 경우
– 좋은 서비스가 있다면 거북이에게 먼저 문의
– 광고는 6. 강제탈퇴 규정을 따름

6. 강제탈퇴 규정

기본적인 수준에 도달하지 못하고 일정한 기간이 지나면 사실상 백지상태와 같음. 기본적인 수준에 도달했더라도 장기간 관심을 기울이지 않으면 현금흐름이 망가져 있을 가능성이 높음. 기분 나쁘게만 생각하지 말고 새 출발 하는 것을 추천함.

(1) 강제탈퇴 : 아이디 문제
○ 본인 아이디가 아닌 경우
– 예) 부모님 아이디(연령대 정보로 추정)
○ 방문수가 0회로 고정된 경우

(2) 강제탈퇴 : 장기간 미방문
○ 거북세포 : 1개월 이상
○ 거북이알 : 3개월 이상
○ 아기거북 : 12개월 이상

(3) 재가입불가 강제탈퇴 : 통장정리 미실시
○ 방문수가 300회 이상이 될 때까지 아기거북으로 등업하지 못한 회원
– 2017-08-20부터 적용

(4) 재가입불가 강제탈퇴 : 일반
① 채팅, 쪽지발송/요청, 메일 등 음성적인 활동
– 적극적인 제보 요청
② 영업사원임이 확실시되는 경우
③ 광고글 작성
④ 기본적인 예의를 지키지 않는 경우
– 욕설, 반말, 빈정거림 등
⑤ 5. 게시물삭제 규정에 의한 활동정지 5회 이상 반복
– 카페 운영방침과 홈페이지를 확인하지 않는 회원 추방